Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche bei Cashwin Casino

Ziele der Geldwäscheprävention

Die AML-Maßnahmen verfolgen das Ziel, die Nutzung von Spielkonten für illegale Finanztransaktionen, Verschleierung von Vermögenswerten oder unrechtmäßige Geldbewegungen zu verhindern. Dazu gehören Verfahren zur Identifizierung von Kunden, Kontrolle von Zahlungsströmen und Bewertung ungewöhnlicher Kontobewegungen.

Ein wesentliches Ziel besteht darin, sicherzustellen, dass Einzahlungen, Auszahlungen und finanzielle Aktivitäten eindeutig einem überprüften Kontoinhaber zugeordnet werden können. Zahlungsmittel dürfen ausschließlich von bestätigten Kontoinhabern verwendet werden.

Cashwin Casino führt risikobasierte Prüfungen durch. Dabei werden unter anderem Identität, Herkunftsland, Zahlungsmethoden, Transaktionshöhe, Zahlungsfrequenz und mögliche Verbindungen zu auffälligen Aktivitäten berücksichtigt.

Die internen Kontrollmaßnahmen dienen der Erkennung von Betrugsversuchen, Identitätsmissbrauch, Mehrfachkonten, ungewöhnlichen Zahlungsstrukturen und weiteren Risiken. Festgestellte Auffälligkeiten werden dokumentiert und nach festgelegten Compliance-Verfahren geprüft.

Kundenidentifizierung und KYC-Verfahren

Die Kundenidentifizierung nach dem Grundsatz „Kenne deinen Kunden“ (KYC) stellt sicher, dass jedes Konto einer eindeutig überprüften Person zugeordnet werden kann. Die Prüfung bestätigt persönliche Angaben, Alter, Wohnsitz und Kontoinhaberschaft.

Während des Prüfprozesses können folgende Informationen verlangt werden:

• vollständiger Name;
• Geburtsdatum;
• Wohnadresse;
• Staatsangehörigkeit;
• E-Mail-Adresse und Telefonnummer;
• Informationen zu verwendeten Zahlungsmethoden.

Zur Identitätsbestätigung können ein gültiger Personalausweis, Reisepass oder andere amtliche Dokumente angefordert werden. Zusätzlich können Nachweise zur Wohnadresse oder zur Inhaberschaft eines Zahlungsmittels erforderlich sein.

Die eingereichten Dokumente müssen vollständig, lesbar, gültig und unverändert sein. Angaben auf den Dokumenten müssen mit den im Konto gespeicherten Informationen übereinstimmen.

Bei erhöhtem Risiko oder ungewöhnlichen Aktivitäten können zusätzliche Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Geldmittel verlangt werden. Dazu können Bankunterlagen, Einkommensnachweise oder andere geeignete Dokumente gehören.

Überwachung von Transaktionen

Cashwin Casino überwacht finanzielle Aktivitäten, um ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen zu erkennen. Die Prüfung umfasst Einzahlungen, Auszahlungen, verwendete Zahlungsmethoden, Kontobewegungen und Spielaktivitäten.

Zu den überprüften Faktoren gehören ungewöhnlich hohe Zahlungsbeträge, häufige Transaktionen innerhalb kurzer Zeit, Nutzung verschiedener Zahlungsmittel ohne nachvollziehbaren Zusammenhang sowie Abweichungen zwischen Spielverhalten und finanzieller Aktivität.

Ein- und Auszahlungen müssen einem verifizierten Kontoinhaber zugeordnet werden können. Die Nutzung fremder Zahlungsmittel oder Konten Dritter ist nicht gestattet.

Bei auffälligen Vorgängen kann eine zusätzliche manuelle Prüfung durchgeführt werden. Dabei können weitere Informationen zur Identität, zur Transaktion oder zur Herkunft der Mittel angefordert werden.

Besteht ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche oder eine andere rechtswidrige Handlung, können Transaktionen eingeschränkt und einer internen Untersuchung unterzogen werden.

Meldungen und Aufbewahrung von Daten

Verdächtige Aktivitäten werden nach den internen AML-Verfahren bewertet und dokumentiert. Wenn eine gesetzliche Verpflichtung besteht, können Informationen an zuständige Behörden oder Finanzermittlungsstellen weitergegeben werden.

In Deutschland ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) für die Analyse von Verdachtsmeldungen im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zuständig.

Cashwin Casino speichert Informationen zu Kundenprüfungen, Identitätsnachweisen, Transaktionen und internen Untersuchungen entsprechend den geltenden gesetzlichen Anforderungen.

Zu den gespeicherten Informationen können Registrierungsdaten, Zahlungsinformationen, Kommunikationsdaten und Compliance-Dokumentationen gehören. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitern und Dienstleistern vorbehalten.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Cashwin Casino setzt Verfahren zur Einhaltung geltender Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität um. Dazu gehören Identitätsprüfungen, Transaktionsüberwachung, interne Kontrollen und dokumentierte Prüfprozesse.

Die Plattform kann mit spezialisierten Dienstleistern für Identitätsprüfung, Zahlungsüberwachung und Betrugsprävention zusammenarbeiten. Informationen werden ausschließlich für festgelegte Aufgaben verarbeitet.

Bei rechtmäßigen Anfragen von Behörden können erforderliche Daten bereitgestellt werden. Dazu gehören Identitätsinformationen, Transaktionsaufzeichnungen und Kontodaten, sofern eine gesetzliche Grundlage besteht.

Die Nutzung der Plattform ist Personen untersagt, die gegen geltende Gesetze, Sanktionsvorschriften oder geografische Beschränkungen verstoßen. Konten können eingeschränkt oder geschlossen werden, wenn erforderliche Prüfungen nicht abgeschlossen werden können.

Verantwortlichkeiten der Spieler

Spieler sind verpflichtet, während der gesamten Kontonutzung korrekte und aktuelle Informationen bereitzustellen. Änderungen persönlicher Daten, Wohnadresse oder Zahlungsinformationen müssen aktualisiert werden.

Kunden müssen bei angeforderten KYC-Prüfungen vollständig mitwirken und erforderliche Dokumente bereitstellen. Falsche, manipulierte oder fremde Dokumente stellen einen Verstoß gegen die Anforderungen zur Geldwäscheprävention dar.

Spieler dürfen ausschließlich eigene Konten und eigene Zahlungsmethoden verwenden. Die Weitergabe von Zugangsdaten oder Nutzung eines Kontos durch andere Personen ist nicht erlaubt.

Die Herkunft eingesetzter Gelder muss rechtmäßig sein und auf Anfrage nachvollziehbar dargestellt werden können. Geeignete Nachweise müssen bereitgestellt werden, wenn eine Prüfung der Mittelherkunft erforderlich ist.

Versuche, Identitätsprüfungen, Sicherheitskontrollen oder geografische Einschränkungen zu umgehen, können zu Kontobeschränkungen, Transaktionssperren oder weiteren Maßnahmen führen.